Rahoitusraportti 2/2019
Rahoitustapahtumia 31.8.2019
Pitkäaikaiset ottolainat
- Pitkäaikaisten ottolainojen saldo oli 266 milj. euroa. Lainan nosto 23 milj. euroa ja lyhennykset 25,8 milj. euroa.
- Pitkäaikaisten ottolainojen osuus koko lainasalkusta oli 71%
- Keskimääräisellä pääomalla laskettu keskikorko oli 2,09%
- Pääomalla painotettu juoksuaika oli 6,18 vuotta
Koko lainasalkku
- Saldo 31.08.2019 mukaan lukien sisäinen pankki ja kuntatodistukset oli 412 milj. euroa
- Keskimääräisellä pääomalla laskettu keskikorko oli 1,51%
- Suojausaste oli 47 %
Takaukset
- Suurimmat takauksien (482 milj. euroa) muutokset tarkasteluajanjaksolla:
- Jyväskylän Energia konsernille - 9,2 milj. euroa
- Jyväskylän Vuokra-asunnot Oy:n - 6,0 milj. euroa
- Jyväs-Parkki Oy -3,0 milj. euroa
- Kuntayritystodistusten saldo:
- Education Facilities Oy:lle 13,7 milj. euroa
- Jyväskylän Jäähalli Oy:lle 4,5 milj. euroa
- Kokonaisuudessaan taattavat lainat lyhenivät suunniteltujen lyhennysohjelmien mukaan maksuhäiriöittä
Välirahoitteiset hankkeet
Jyväsriihen koordinoimat:
- Yhdistyksillä (6kpl) käytössä limiittiä 193 083 euroa (limiitti 500 000 euroa)
Keski-Suomen elinkeino-, liikenne- ja ympäristökeskuksen rahoittamat:
- K-S Yhteisöjen Tuki ry, limiittiä käytössä 150 000 euroa (limiitti 300 000 euroa)
| Rahoituksen tilanne 31.8.2019 | |||
| 31.12.2018 | 31.8.2019 | Muutos | |
| konsernitili/OP Keski-Suomi | 72 071 870,00 | 79 214 872,42 | 7 143 002,42 |
| kassalainat emolle | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Lainaa konsernilta yhteensä | 72 071 870,00 | 79 214 872,42 | 7 143 002,42 |
| Kuntatodistukset | 0,00 | 67 000 000,00 | 67 000 000,00 |
| Lyhytaikaiset lainat yhteensä | 72 071 870,00 | 146 214 872,42 | 74 143 002,42 |
| Ottolainat | 269 071 475,00 | 266 228 620,00 | -2 842 855,00 |
| Lainakanta yhteensä | 341 143 345,00 | 412 443 492,42 | 71 300 147,42 |
| Pitkäaikaiset antolainat | ||||
| 1 000 eur | 31.12.2018 | 31.8.2019 | Muutos | |
| Korolliset lainat | ||||
| Jyv. Energia Oy | 150 000 | 150 000 | 0 | |
| Korottomat lainat | ||||
| Jyv Paviljonkisäätiö sr | 5 046 | 5 046 | 0 | |
| Jyv. mlk:n Veteraanien Asuntosäätiö sr | 555 | 555 | 0 | |
| Jyv. Rintamamiesvet.as.säätiö sr | 286 | 286 | 0 | |
| K-S Sairaskotisäätiö sr | 312 | 312 | 0 | |
| Tytäryhteisöille | 156 199 | 156 199 | 0 | |
| Korolliset lainat | ||||
| Jyv. Sotainvalidien Asuntosäätiö sr | 959 | 0 | -959 | |
| Kärkisten vesiosuuskunta | 150 | 150 | 0 | |
| Jyv Taiteilijatalosäätiö sr | 94 | 94 | 0 | |
| Liekkilän kannatusyhdistys ry | 26 | 26 | 0 | |
| Korottomat lainat | ||||
| Jyv. Kongressikeskus Oy | 757 | 757 | 0 | |
| K-S Yhteisöjen Tuki ry | 150 | 150 | 0 | |
| Korpilahden vet. asuntosäätiö sr | 298 | 298 | 0 | |
| EU-rahoitteiset hankkeet/välirahoitus | ||||
| Jyvässeudun 4H-yhdistys ry, erä 2 | 8 | 0 | -8 | |
| Jyvässeudun 4H-yhdistys ry, erä 3 | 40 | 26 | -14 | |
| Pohj-Korpilahden yhteistyöyhdistys ry | 5 | 52 | 47 | |
| Korpilahden Yrittäjät ry | 45 | 45 | 0 | |
| Jyväskylän Latu ry | 67 | 0 | -67 | |
| Vaajan Valppaat | 52 | 52 | 0 | |
| Keljon hirvimiehet ry | 0 | 9 | 9 | |
| Saukkolan kyläseura ry | 0 | 9 | 9 | |
| Muille | 2 651 | 1 668 | -992 | |
| Yhteensä | 158 850 | 157 867 | -983 | |
| Takaukset tytäryhteisöille | ||||
| 1 000 eur | Myönnetty määrä | 31.12.2018 | 31.08.2019 | Muutos |
| Jyväskylän Vuokra-asunnot Oy | 230 012 | 159 885 | 153 882 | -6 003 |
| As Oy Jyv. mlk:n Norolankuja 1 | 1 111 | 311 | 267 | -44 |
| Jyväskylän Energia Oy | 45 000 | 20 132 | 17 763 | -2 368 |
| Jyväskylän Voima Oy/leasingrahoitus | 150 800 | 114 242 | 107 348 | -6 894 |
| Education Facilities Oy | 89 715 | 58 531 | 59 089 | 558 |
| Education Facilities Oy/kuntayritystodistukset | 13 700 | 13 700 | 0 | |
| Jyväs-Parkki Oy | 44 203 | 24 374 | 23 363 | -1 011 |
| Jyväs-Parkki Oy/kuntayritystodistukset | 2 000 | 0 | -2 000 | |
| Ki Oy Rahtiasema | 4 457 | 2 311 | 2 146 | -165 |
| Jykia Oy | 5 357 | 1 366 | 1 160 | -206 |
| Ki Oy Tikkakosken Mekaanikontie | 6 800 | 4 518 | 4 369 | -149 |
| Ki Oy Jyväskylän Härköojantie 7 | 32 000 | 24 667 | 24 105 | -561 |
| Ki Oy Konttisentie 2 | 583 | 105 | 90 | -15 |
| Ki Oy Kinkomaan Vitapolis | 1 925 | 1 262 | 1 222 | -40 |
| Ki Oy Jyväskylän Huhtasuon Koulukeskus | 40 100 | 32 928 | 32 108 | -820 |
| Jyväskylän Paviljonkisäätiö sr | 12 450 | 7 230 | 6 959 | -270 |
| Jyv. Seudun Puhdistamo Oy | 28 478 | 26 032 | 25 841 | -191 |
| Jyv. mlk:n Veteraanien Asuntosäätiö sr | 3 323 | 2 227 | 2 160 | -66 |
| Jyväskylän Jäähalli Oy/ kuntayritystodistukset | 4 500 | 4 500 | 0 | |
| Yhteensä | 696 315 | 500 319 | 480 073 | -20 246 |
| Takaukset muille kuin tytäryhteisöille | ||||
| 1 000 eur | Myönnetty määrä | 31.12.2018 | 31.08.2019 | Muutos |
| As Oy Jyv. mlk:nVPK ry:n Vuokrat.II | 187 | 42 | 37 | -5 |
| Viitakodit ry | 500 | 357 | 341 | -16 |
| Korpilahden Vanhusten Tuki ry | 700 | 405 | 392 | -13 |
| Kuiville Pyrkivien Tuki ry | 502 | 273 | 269 | -4 |
| Jyväskylän Katulähetys ry | 447 | 123 | 112 | -11 |
| LIKES sr | 505 | 41 | 27 | -14 |
| Kärkisten vesiosuuskunta | 2 388 | 1 218 | 1 129 | -89 |
| Muuramen Rannakylän ja Isolahden vesios. | 1 100 | 232 | 116 | -116 |
| Leppälahti-Savio vesihuolto-osuuskunta | 1 715 | 513 | 453 | -60 |
| Etelä-Korpilahden vesiosuuskunta | 725 | 17 | 8 | -8 |
| Oittilan vesiosuuskunta | 120 | 8 | 6 | -2 |
| Yhteensä | 8 889 | 3 229 | 2 891 | -338 |
| Kaikki takaukset yhteensä | 705 204 | 503 548 | 482 964 | -20 584 |